Patrimoine & Assurances

Evaluer les risques potentiels de l’exercice professionnel et les couvrir pour protéger ses proches, optimiser la rémunération et la fiscalité du dirigeant, structurer le patrimoine personnel tout en développant le patrimoine professionnel, travailler à l’organisation et la transmission de l’ensemble du patrimoine en fonction des spécificités de chacun … les sujets patrimoniaux et de protection sociale sont nombreux, évolutifs, quotidiens, et ne doivent pas être laissés au second plan.

Protection Sociale

Vous protéger et protéger vos proches.

Pour cela, nous pouvons auditer vos contrats de mutuelle Santé et contrat de Prévoyance, vérifier le niveau et l’adéquation des garanties à vos besoins, en optimiser le coût.

Garantie croisée Associés & contrat Homme-Clé

Vous avez un ou plusieurs Associés, avez-vous réfléchi et/ou prévu l’impact d’un décès de l’un d’eux sur l’organisation voire la survie de votre entreprise ?

Evaluer régulièrement la valeur de l’entreprise, ajuster les garanties portant sur la détention au capital de chaque associé, proposer une solution de couverture d’assurance, nous sommes là pour vous accompagner.

Epargne Retraite & Epargne Salariale

Nous pouvons vous conseiller et vous accompagner dans la mise en place d’un dispositif d’épargne retraite pour le dirigeant (Madelin, PER), ou pour l’ensemble du personnel (Art.83, PERCO).

Ces dispositifs, bénéficiant d’avantages en terme de cotisations sociales et/ou de fiscalité, peuvent être audités pour en améliorer l’efficacité et en augmenter le rendement.

Les dispositifs d’épargne salariale (PEE / PERCO), couplés à un accord d’intéressement et de participation sont de formidables leviers de motivation et de fidélisation des salariés.

Notre expérience dans la négociation de ces accords et dans le déploiement de ces outils seront le gage de leur succès.

Gestion de Trésorerie

Optimiser la gestion de la trésorerie excédentaire de votre société ou de votre Holding, utiliser cette trésorerie pour développer des projets patrimoniaux dans le respect des contraintes légales et fiscales, nos spécialistes vous accompagnent.

Contrat de capitalisation français ou luxembourgeois, compte titres personne morale, votre trésorerie mérite mieux qu’un CAT …

Ingénierie Patrimoniale et Fiscale

Vous souhaitez réaliser un bilan patrimonial, analyser la cohérence du patrimoine déjà constituer, organiser son optimisation et préparer sa transmission dans les meilleures conditions ?

Nous pouvons étudier votre situation, analyser vos revenus et charges, vos actifs et les passifs associés, étudier l’impact d’un divorce ou d’un décès, organiser la réalisation d’objectifs patrimoniaux en fonction de l’horizon dans le temps (achat de résidence secondaire, étude des enfants, compléments de revenus à horizon retraite …).

Avez-vous réfléchi à la cession ou à la transmission de votre entreprise ? Nos équipes sont là pour valoriser votre actif, étudier la fiscalité et optimiser le coût fiscal en cas de cession (apport à une holding, donation) ou de transmission (pacte Dutreil, démembrement).